विद्यार्थी कर्ज माफी कर बिल

विद्यार्थी कर्ज माफी कर बिल: कर्ज माफीचा एक मोठा तोटा

विद्यार्थी कर्ज माफी कर विधेयक: कर्ज माफीचा एक प्रमुख तोटा.

विद्यार्थी कर्ज माफी कर: तुम्हाला माहीत असेलच की, अमेरिकेतील एकूण थकित विद्यार्थ्यांचे कर्ज 1.4 ट्रिलियन डॉलर्सच्या वर गेले आहे आणि अधिकाधिक विद्यार्थ्यांना वाढत्या कर्जाच्या गंभीर समस्येचा सामना करावा लागत असल्याने बरेच लोक कर्ज माफी कार्यक्रमांवर अवलंबून असतात.

विद्यार्थी कर्ज माफी कर बिल

परंतु विद्यार्थी कर्जदार, तसेच पालक PLUS कर्ज असलेल्या पालकांना, याची जाणीव असणे आवश्यक आहे विद्यार्थी कर्ज माफी कर बिलाची नकारात्मक बाजू.

कर्ज क्षमा मूलभूत

तुम्ही तुमचे शिक्षण पूर्ण न केल्यास, तुमच्या अभ्यास कार्यक्रमाशी संबंधित नोकरी शोधण्यात असमर्थ असाल किंवा तुमच्या कर्जाच्या शिक्षणाबद्दल नाखुश असाल तरीही तुम्ही तुमच्या कर्जाची परतफेड करा अशी तुमच्या सावकाराची अपेक्षा आहे. हे वैध आहे जरी, जेव्हा तुम्ही प्रॉमिसरी नोटवर स्वाक्षरी केली किंवा कर्ज घेतले, तुम्ही अल्पवयीन असाल (18 वर्षाखालील).

तथापि, काही परिस्थितींमुळे तुमची कर्जे माफ करणे, रद्द करणे किंवा सोडणे होऊ शकते. यूएस शिक्षण विभाग या अटी कशा वापरायच्या यावर चर्चा करते:

  • "कर्ज रद्द करणे" आणि "कर्ज माफी" साधारणपणे कर्जदाराच्या कर्जावरील काही किंवा सर्व उर्वरित रकमेची परतफेड करण्याचे कर्जदाराने रद्द केल्याचा संदर्भ घेतो जर कर्जदार विशिष्ट व्यवसायात किंवा ठराविक कालावधीसाठी पूर्ण वेळ काम करत असेल तर नियोक्त्यांचे प्रकार.
  • "कर्ज रद्द करणे" सहसा विविध पर्किन्स कर्ज कार्यक्रम रद्द करण्याच्या फायद्यांना लागू होते.
  • "कर्ज माफी" सहसा थेट कर्ज आणि फेडरल फॅमिली एज्युकेशन लोन (FFEL) वर लागू होते. शिक्षक कर्ज क्षमा कार्यक्रम किंवा थेट कर्ज सार्वजनिक सेवा कर्ज क्षमा (PSLF) कार्यक्रम. पात्रताधारक रोजगाराच्या आधारे रद्द किंवा माफ केलेल्या कर्जाच्या रकमेवर कर्जदारांना आयकर भरण्याची आवश्यकता नाही.
  • "कर्जदार डिस्चार्ज" सामान्यत: शाळा बंद होणे, कर्ज मिळवण्याच्या पात्रतेची शाळेची चुकीची पडताळणी, शाळेत अपयश यासारख्या परिस्थितीमुळे कर्जदाराची काही किंवा सर्व उर्वरित रक्कम परत करण्याची कर्जदाराची जबाबदारी रद्द करण्याचा संदर्भ देते. आवश्यक कर्ज परतावा, किंवा कर्जदाराचा मृत्यू, पूर्ण आणि कायमचे अपंगत्व किंवा दिवाळखोरी भरण्यासाठी. डिस्चार्ज, काही परिस्थितींमध्ये, कर्जदाराला गहाण ठेवलेल्या पूर्वी केलेल्या देयकांसाठी परतावा मिळू शकतो. डिस्चार्ज करण्याच्या कर्जाचे मूल्य डिस्चार्जच्या प्रकारानुसार करपात्र उत्पन्न म्हणून पाहिले जाऊ शकते.

कर्ज माफी, रद्द करणे आणि डिस्चार्जचे प्रकार

खालील तक्त्यामध्ये विविध प्रकारचे कर्ज माफी, रद्द करणे आणि डिस्चार्ज आणि ते विविध प्रकारच्या कर्जांना कसे लागू होतात याचे वर्णन केले आहे:

*FFEL कार्यक्रम कर्जे आणि PERKINS कर्जे थेट कर्ज कार्यक्रमात एकत्रित केल्यास सार्वजनिक सेवा कर्ज माफीसाठी पात्र होऊ शकतात.

याव्यतिरिक्त, जर तुम्ही तुम्हाला फसवलेल्या शाळेत जाण्यासाठी कर्ज घेतले असेल किंवा विशिष्ट राज्य कायद्यांचे उल्लंघन करून इतर चुकीच्या कृत्यात गुंतलेले असाल तर "परतफेड करण्यासाठी कर्जदार संरक्षण" च्या आधारावर तुम्ही तुमच्या फेडरल विद्यार्थी कर्जाची पूर्तता करू शकता आणि जर शाळेचे वर्तन किंवा वगळणे थेट आपल्या फेडरल विद्यार्थी कर्जाशी किंवा आपण कर्जासह भरलेल्या शैक्षणिक सेवांशी संबंधित आहे.

विद्यार्थी कर्जाप्रमाणे, पालक PLUS कर्ज समान सामान्य मार्गदर्शक तत्त्वांची पूर्तता करते: जर तुम्ही (कर्जदार) मरता, पूर्णपणे आणि कायमचे अक्षम व्हाल, किंवा कर्ज डिफॉल्टमध्ये सोडले गेले तर ते सोडले जाऊ शकतात. तुम्ही दिलेल्या मुलाचे निधन झाल्यास तुम्ही तुमच्या पालकांचे PLUS कर्ज देखील सोडू शकता.

नकारात्मक बाजू: एक प्रचंड विद्यार्थी कर्ज माफी कर बिल

तुमच्या कर्जाचा सर्व किंवा काही भाग क्षमा करणे, रद्द करणे किंवा सोडणे याचा परिणाम एखाद्या देणग्यासारखा वाटू शकतो. याचा अर्थ असा देखील आहे की, तुमच्या कर परताव्यावर तुम्हाला ती रक्कम उत्पन्न म्हणून नोंदवण्यास भाग पाडले जाण्याची शक्यता आहे. हे लक्षात घ्या की, तुम्ही परतफेड योजना (PAYE), वेतन म्हणून पुनर्प्राप्त वेतन (REPAYE), उत्पन्नावर आधारित परतफेड (IBR), आणि उत्पन्न-आकस्मिक परतफेड योजना (ICR) अंतर्गत माफ केलेल्या सर्व कर्जासाठी कर परिणाम लागू होतात. -देय 20 वर्षे. म्हणून, कर्ज माफीनंतर करपात्र उत्पन्नावर अवलंबून, तुम्हाला माफ केलेल्या रकमेच्या 25% ते 10% दरम्यान विद्यार्थी कर्जमुक्ती "कर बॉम्ब" प्राप्त होऊ शकते.

नकारात्मक बाजू: एक प्रचंड विद्यार्थी कर्ज माफी कर बिल

जोपर्यंत आम्ही माफ केलेल्या किंवा रद्द केलेल्या कर्जावर थकीत संभाव्य कर मोजण्याचा प्रयत्न करत नाही तोपर्यंत आपण सर्वप्रथम कर्जाचा सर्व किंवा काही भाग करपात्र नसल्याच्या शक्यतेवर चर्चा केली पाहिजे; आयआरएस द्वारे "अपवाद" आणि "अपवाद" असे वर्णन केले आहे. आयआरएस अहवाल 4681 (2017), कर्ज रद्द करणे, बहिष्कार, पुनर्प्राप्ती आणि सोडून देणे पत्ते "अपवाद" आणि "बहिष्कार" या अहवालाच्या हेतूसाठी सर्वात संबंधित भागांचा सारांश दिला जाईल.

कर आणि विद्यार्थी कर्ज: "अपवाद" काय आहेत?

तुमचे सावकार तुम्हाला IRS फॉर्म 1099-C जारी करेल, जे तुमच्या कर्ज माफ झाल्यास, माफीची रक्कम कळवेल. हा फॉर्म नंतर तुमच्या टॅक्स रिटर्न मध्ये समाविष्ट केला जाईल आणि तुमच्या करपात्र उत्पन्नात समाविष्ट केला जाईल. साधारणपणे ए फॉर्म 1099-सी, म्हणजे तुमच्या रकमेवर कर देणे बाकी आहे, परंतु अशी परिस्थिती आहे जिथे तुम्हाला माफ केलेल्या विद्यार्थी कर्जाच्या मूल्यावर कर देणे आवश्यक नसते.

कधीकधी तुम्हाला कर्ज भरायचे नसते किंवा कर्जाचा भाग, रद्द केलेले कर्ज मानले जात नाही आणि ते "अपवाद" म्हणून पात्र ठरू शकतात.

आरोग्य सेवा प्रदात्यांसाठी अपवाद: साधारणपणे, एखाद्या शैक्षणिक संस्थेने केलेल्या विद्यार्थ्यांच्या कर्जाचे रद्द करणे, कारण तुम्ही त्या संस्थेसाठी केलेल्या कर्जासाठी किंवा कर्जासाठी निधी पुरवणाऱ्या अन्य संस्थेला तुमच्या कर परताव्याच्या एकूण उत्पन्नामध्ये समाविष्ट करणे आवश्यक आहे. तथापि, दोन मुख्य अपवाद आहेत:

  • राष्ट्रीय आरोग्य सेवा कॉर्प्स कर्ज परतफेड कार्यक्रम किंवा सार्वजनिक आरोग्य सेवा अधिनियमांतर्गत निधीसाठी पात्र राज्य शैक्षणिक कर्ज परतफेड कार्यक्रम तुम्हाला केलेल्या विद्यार्थी कर्जाची परतफेड तुम्ही आरोग्य व्यावसायिक कमतरता असलेल्या भागात प्राथमिक आरोग्य सेवा देण्यास सहमत असल्यास करपात्र नाही.
  • इतर कोणत्याही राज्य कर्जाची परतफेड किंवा कर्जमाफी कार्यक्रमांतर्गत तुम्हाला मिळालेल्या रकमा देखील करपात्र नसतात जर कार्यक्रमाचा हेतू कमी असलेल्या भागात किंवा आरोग्य व्यावसायिकांची कमतरता असलेल्या भागात आरोग्य सेवा सेवांची उपलब्धता वाढवायचा असेल.

"बहिष्कार" म्हणजे काय?

तुम्ही तुमच्या माफ केलेल्या किंवा रद्द केलेल्या कर्जाला काही अपवाद केल्यानंतरही तुम्ही ते तुमच्या कमाईतून वगळण्यात सक्षम होण्याचे अनेक कारण आहेत. अपवादांप्रमाणे, जर तुमच्या उत्पन्नामध्ये कर्जाची कमतरता असेल जी रद्द केली गेली असेल किंवा माफ केली गेली असेल तर ती करपात्र आहे. तरीसुद्धा, बहुतेक परिस्थितींमध्ये, जर तुम्ही या रकमेपैकी एका अंतर्गत ही रक्कम करातून वगळली, तर तुम्हाला तुमचे "कर गुणधर्म" (काही कर्ज, खर्च आणि मालमत्ता आधार) कमी करणे देखील आवश्यक आहे. कर वैशिष्ट्यांच्या तपशीलवार चर्चेसाठी, कृपया आयआरएस प्रकाशन 4681 चा संदर्भ घ्या.

सार्वजनिक सेवा कर्ज क्षमा

सार्वजनिक सेवा कर्ज क्षमा (PSLF) सारखे फेडरल माफी कार्यक्रम करपात्र उत्पन्नातून रक्कम वगळतात आणि तुम्हाला तुमच्या फेडरल टॅक्स रिटर्नवर त्याचा दावा करावा लागणार नाही. या कार्यक्रमाअंतर्गत, जर तुम्ही ना-नफा संस्थेद्वारे नोकरी करत असाल आणि तुम्ही पात्रता आवश्यकता पूर्ण करत असाल, तर माफ केलेल्या कर्जाची रक्कम करपात्र उत्पन्न मानली जात नाही.

या उपचारांसाठी पात्र होण्यासाठी, कर्जाद्वारे केले गेले असावे:

  1. फेडरल सरकार, एक राज्य किंवा स्थानिक सरकार, किंवा एक यंत्र, एजन्सी किंवा त्यापैकी एका सरकारचे उपविभाग;
  2. करमुक्त सार्वजनिक लाभ महामंडळ ज्याने राज्य, काउंटी किंवा नगरपालिका रुग्णालयाचे नियंत्रण स्वीकारले आहे आणि ज्यांचे कर्मचारी राज्य कायद्यानुसार सार्वजनिक कर्मचारी मानले जातात; किंवा
  3. शैक्षणिक संस्था: (१) किंवा (२) मध्ये वर्णन केलेल्या संस्थेशी करारानुसार, ज्याने संस्थेला कर्ज देण्यासाठी निधी उपलब्ध करून दिला, किंवा विद्यार्थ्यांना व्यवसाय किंवा क्षेत्रांमध्ये सेवा देण्यासाठी प्रोत्साहित करण्यासाठी डिझाइन केलेल्या संस्थेच्या कार्यक्रमाचा भाग म्हणून. पूर्ण गरजा नसलेल्या आणि ज्या अंतर्गत प्रदान केलेल्या सेवा सरकारी युनिट किंवा कर-सवलत कलम 1(c)(2) (ना-नफा) संस्थेसाठी किंवा त्या अंतर्गत आहेत.

खाजगी क्षेत्रात कर्ज माफी (PSLF सह नाही)

वर नमूद केल्याप्रमाणे, तुम्हाला करपात्र उत्पन्न म्हणून माफ केलेल्या किंवा रद्द केलेल्या रकमांची तक्रार करावी लागेल. हे अधिक चांगल्या प्रकारे समजून घेण्यासाठी, 2018 साठी फेडरल टॅक्स टेबल पहा. हे नवीन कर कंस दर्शवते* आणि त्यात दोन मुख्य ब्रॅकेट शिफ्ट आहेत: 12% ते 22%, 24% ते 32% पर्यंत.

तुमच्‍या "टॅक्स बॉम्ब" मुळे तुमच्‍या उत्‍पन्‍न आणि माफ करण्‍याच्‍या रकमेच्‍या आधारावर तुम्‍हाला लक्षणीयरीत्या उच्च मार्जिनल कर कंसात जाण्‍यास कारणीभूत ठरू शकते, ही घटना "ब्रॅकेट क्रिप" म्हणून ओळखली जाते.

विद्यार्थी कर्ज माफी

*लक्षात घ्या की हे फक्त फेडरल टॅक्स ब्रॅकेट दर्शवते; वेगवेगळ्या राज्यांमध्ये वेगवेगळे कर कंस असतील, म्हणून गणनेत तुमचा राज्य आयकर निश्चित करा.

खालील परिस्थिती विचारात घ्या: एक व्यक्ती $60,000 च्या सूट आणि कपातीनंतर करपात्र उत्पन्नाचा अहवाल देते आणि $100,000 च्या रकमेमध्ये कर्ज माफीसाठी पात्र आहे (सर्व आकडे अंदाजे आहेत). टेबल प्रत्येक ब्रॅकेटमध्ये त्याच्या किंवा तिच्या उत्पन्नावर आधारित कर दर दर्शविते:

सार्वजनिक सेवा कर्ज माफी

कर्ज माफीपूर्वी त्याचा फेडरल आयकर $ 9,140 होता. $ 32,890 K च्या कर्ज माफीनंतर त्याचा फेडरल आयकर $ 100 आहे, परिणामी $ 23,751 विद्यार्थी कर्ज माफी "कर बॉम्ब". लक्षात ठेवा की कर्ज माफीच्या शेवटच्या $ 2,500 ने त्याला 32 टक्के किरकोळ दरावर आणले.

परिस्थितीचा विचार करा जिथे विवाहित जोडप्याने एकत्रितपणे $ 80,000 सूट आणि कपातीनंतर करपात्र उत्पन्न घोषित केले आणि $ 200,000 कर्ज माफीसाठी पात्र ठरले (पुन्हा, दोन्ही आकडे उग्र आहेत). सारणी प्रत्येक उत्पन्नावर आधारित कर दर दर्शवते:

कर आणि विद्यार्थी कर्ज

कर्ज माफीपूर्वी त्यांचा फेडरल आयकर $ 9,479 होता. कर्ज माफीनंतर फेडरल इन्कम टॅक्स $ 55,779 आहे, परिणामी $ 46,300 "किंमत विस्फोट". त्यांच्या $ 200 K कर्जमाफीवर जवळपास 23%कर लावण्यात आला आहे. या प्रकरणात, मागीलपेक्षा फक्त 2 टक्के अधिक हा सर्वात मोठा सीमांत कर कंस आहे. तर, त्यांचे "कंस रांगणे" इतके वाईट नाही, परंतु क्षमाचा परिणाम म्हणून त्यांच्याकडे अजूनही जड कर बिल आहे.

 

वैयक्तिक किंवा आर्थिक अडचणीमुळे कर्ज माफी

फेडरल विद्यार्थी कर्ज कर्जदार जे आजार किंवा दुखापतीमुळे काम करण्यास असमर्थ आहेत त्यांना पूर्ण आणि कायमस्वरूपी अपंगत्वाच्या परिणामी त्यांचे कर्ज माफ केले जाऊ शकते किंवा डिस्चार्ज केले जाऊ शकते आणि ते रकमेवर कर लावण्यास देखील प्रतिबंध करू शकतात. तीन पैकी एका स्वरूपात, सावकार पात्र ठरू शकतात: फिजिशियन क्रेडेन्शियल, सोशल सिक्युरिटी बेनिफिट्स किंवा डिपार्टमेंट ऑफ वेटरन्स अफेयर्स सर्टिफिकेशनसह.

अलीकडे, या शेवटच्या उदाहरणाने मिशिगनमध्ये मथळे बनवले, जेव्हा एका अपंग सैनिकाने फेडरल स्टुडंट लोनमध्ये $223,000 माफ केले आणि नंतर त्याऐवजी $62,000 कर बिल मिळाले. तो आपल्या राज्य आणि काँग्रेसच्या नेत्यांकडे मदतीसाठी वळला. काही महिन्यांनंतर, अपंग असलेल्या दिग्गजांना दिग्गजांच्या दुखापतीमुळे माफ झालेल्या विद्यार्थी कर्ज कर्जावर राज्य आयकर भरावा लागणार नाही याची खात्री करण्यासाठी मिशिगन सिनेटने सिनेट बिल 642 मंजूर केले.

दुर्दैवाने, कर्ज रद्द करणे अद्यापही आयआरएसद्वारे उत्पन्न मानले गेले, म्हणून त्याला संपूर्ण रकमेवर फेडरल आयकर भरण्यास सांगितले गेले, त्यामुळे फेडरल कर बिल $62,000 राहिले. तरीही काँग्रेस बचावासाठी आली: 1 जानेवारी 2018 रोजी किंवा नंतर परतफेड केलेली कर्जे "पूर्ण आणि कायमस्वरूपी अपंगत्व" मुळे करपात्र उत्पन्न म्हणून नोंदवली जाणार नाहीत. वाईट बातमी अशी आहे की टॅक्स कट आणि जॉब्स कायद्यामध्ये नमूद केलेल्या कर संहितेच्या मोठ्या सुधारणेचा एक भाग म्हणून ही हालचाल पूर्वलक्षी नाही.

दिवाळखोरी वगळल्यामुळे कर माफी

तुम्ही वर नमूद केलेल्या रिलीफ पर्यायांपैकी एकासाठी पात्र नसल्यास, स्टुडंट लोन डिस्चार्ज टॅक्स रेमिफिकेशन टाळण्याचा एकमेव मार्ग म्हणजे दिवाळखोरीतून वगळण्यासाठी अर्ज करणे. त्याच्या किंवा तिच्या एकूण दायित्वांनी त्याच्या एकूण मालमत्तेपेक्षा जास्त असल्यास, करदाता दिवाळखोर बनतो. करदाता दिवाळखोर आहे त्या प्रमाणात, करदात्याला सध्या कमाईमध्ये माफ केलेली कर्जे समाविष्ट करणे आवश्यक नाही.

हे लक्षात ठेवा की जर तुम्ही दिवाळखोरीतून सूट मिळवण्यास पात्र असाल तर ते तुमच्या कर्जाच्या परतफेडीच्या पूर्ण रकमेसाठी असू शकत नाही. लक्षात ठेवा की हे कायदे देखील बदलू शकतात. या सूटसाठी अर्ज करण्यासाठी, तुम्हाला आयआरएस फॉर्म 982 पूर्ण करावा लागेल. तुम्ही वर्कशीट वापरून बहिष्कृत किंमतीचा अंदाज लावावा आयआरएस पब्लिकेशन 4681.

सेवानिवृत्ती खाती IRS कडून संरक्षित आहेत का?

401 (के) योजना, आयआरए, एसईपी-आयआरए सारख्या स्वयंरोजगार योजना आणि केओघ योजनांसह, आयआरएस सेवानिवृत्ती खाती जप्त करेल. आयआरएस जप्ती सेवानिवृत्ती खात्यांचे संरक्षण करण्याची युक्ती म्हणजे हे ओळखणे की आयआरएस "तुमच्या शूजमध्ये उभा आहे", याचा अर्थ असा की जर तुम्ही सेवानिवृत्तीचे पैसे मिळवू शकत नसाल तर आयआरएस ते मिळवू शकत नाही. बहुतेक सेवानिवृत्ती योजना सेवा, सेवानिवृत्ती किंवा मृत्यू/अपंगत्व यामधून निधीमध्ये स्वतंत्र प्रवेश प्रदान करतात.

म्हणून जर तुम्ही अजूनही काम करत असाल, तर तुमच्याकडे अद्याप सेवानिवृत्तीचे पैसे काढण्याची क्षमता नाही, त्यामुळे आयआरएसकडे ते घेण्याची क्षमता नाही. हे तुमच्या 401 (के) योजनांमध्ये नियोक्ताच्या योगदानाचा संदर्भ देखील घेऊ शकते; परंतु, तुमच्याकडे या खात्यांमध्ये प्रवेश असल्यामुळे, तुम्ही तुमच्या पेचेकमधून थेट योगदान दिलेली रक्कम अजूनही जप्त करणे तसेच निहित कंपनीच्या योगदानाच्या अधीन असू शकते. संदर्भ अंतर्गत महसूल मॅन्युअल 5.11.6.2 मध्ये आढळू शकतो, जे सेवानिवृत्ती खाती IRS जप्ती नियंत्रित करते.

डीफॉल्ट आणि फोरक्लोझर ही चांगली कल्पना नाही

तुमच्या करांवर कधीही डिफॉल्ट करू नका: असे केल्याने कर भरणा चालू होईल आणि त्याचा तुमच्या क्रेडिट स्कोअरवर तसेच भविष्यात पैसे उधार घेण्याच्या क्षमतेवर मोठा नकारात्मक परिणाम होईल. घरावर गहाण ठेवण्यापर्यंत, साधारणपणे (परंतु नेहमीच नाही) आयआरएस कर वसूल करण्यासाठी घरावर बंदी घालणार नाही. बहुतेक कर न्यायालये "वाजवी राहण्याची सोय" साठी तरतूद करतील, याचा अर्थ असा की तुम्हाला तुमच्या आणि तुमच्या कुटुंबासाठी राहण्याची परवानगी असणे आवश्यक आहे. पुन्हा, तुम्ही स्वत: ला आढळल्यास वकील किंवा कर सल्लागाराशी सल्लामसलत करण्याचे सुनिश्चित करा. ही परिस्थिती.

कर्ज माफीबाबत सामान्य मार्गदर्शक तत्त्वे

सामान्य नियम म्हणून, संपूर्ण कर्ज माफ करण्यासाठी, आपण शक्य तितके कमी पैसे देऊ शकता आणि शक्य तितके उरलेले आहे.
भविष्यातील देयकांसाठी मासिक ठेवी किंवा बफर प्रदान करण्यासाठी अनपेक्षित घटनांसाठी तुम्ही बँक खाते देखील सेट केले पाहिजे. अखेरीस, तुम्ही परतफेडीच्या वर्षाला विलंब करू शकाल ज्यामध्ये तुमचा कर कंस लहान असेल आणि पुढे विद्यार्थी कर्जासाठी संभाव्य करमुक्ती बॉम्ब कमी करेल.

कर्ज माफीबाबत सामान्य मार्गदर्शक तत्त्वे
तद्वतच, या लेखाने तुम्हाला कर्ज माफीच्या कर परिणामांची अधिक चांगली समज दिली आहे आणि तुम्हाला मार्गदर्शनासाठी काही मार्गदर्शक आणि युक्त्या प्रदान केल्या आहेत. आपले पैसे नेहमीप्रमाणे काळजीपूर्वक व्यवस्थापित करा आणि आकस्मिक परिस्थितीसाठी तयार राहा.

तत्सम पोस्ट

प्रत्युत्तर द्या

आपला ई-मेल पत्ता प्रकाशित केला जाणार नाही. आवश्यक फील्ड चिन्हांकित *